Какие услуги предлагает Deutsche bank в России - котировки акций и внешнеторговые операции. Deutsche Bank – мировой финансовый лидер

В 2016 году исполнилось 135 лет деятельности Дойче Банка в России. А в апреле 2018 года ООО «Дойче Банк» отпраздновал 20-летие получения банковской лицензии в РФ. В настоящее время ООО «Дойче Банк» оказывает российским и иностранным корпоративным клиентам широкий спектр коммерческих банковских услуг и является одним из ведущих в России банков с иностранным участием. Клиенты банка – ведущие российские и международные компании. В офисах Дойче Банка в Москве и Санкт-Петербурге работает 1400 человек. Из них более 1000 - в Технологическом Центре Дойче Банка– организации, которая специализируется на создании программного обеспечения для инвестиционного бизнеса Дойче Банка, разрабатывает высокопроизводительные, высоконадежные технологические решения для торговли ликвидными финансовыми инструментами по всему миру.

Наши ценности и убеждения

Устойчивая эффективность

Мы приносим пользу нашим акционерам, ставя долгосрочный успех превыше краткосрочной прибыли.

Мы поддерживаем предпринимательский дух, сохраняя при этом устойчивое равновесие между рисками и прибылью.

Мы стремимся к устойчивому успеху посредством целенаправленного развития и поддержки наших сотрудников в соответствии с их достижениями и способностями.

Целостность

Мы ведем наш бизнес, соблюдая принципы честности и открытости во всем, что мы говорим и делаем.

Мы делали и будем делать только то, что правильно, а не только то, что предусмотрено правилами.

Мы ведем открытый диалог друг с другом. Мы поощряем, высказываем и уважаем конструктивную критику.

Клиент – в центре

Мы своим трудом зарабатываем доверие наших клиентов, ставя их в центр всей нашей деловой активности

Мы создаеем больше для наших клиентов, так мы понимаем их потребности и оказываем лучший сервис

Мы стремимся к взаимовыгодным отношениям с клиентом, в которых созданные ценности делятся честно.

Инновации

Мы поощряем интеллектуальную любознательность наших сотрудников, так как она является основой любой инновации.

Мы содействуем нашим клиентам в достижении успеха тем,что мы находим и предлагаем им подходящие решения их запросов.

Мы постоянно совершенствуем процесс нашей работы путем внедрения в него лучших инновационных методов и технологий.

Дисциплина

Мы оберегаем ресурсы нашей компании, думая и действуя как рачительный хозяин.

Мы работаем, придерживаясь правил, обязывающих нас выполнять обещания, которые мы дали нашим клиентам – никакие оправдания не принимаются.

Мы достигаем высокой производственной эффективности, делая все правильно с первой попытки.

Партнерство

Мы делаем ставку на смешанные команды для генерирования лучших идей и достижения сбалансированных решений.

Мы ставим в приоритет общие цели над отдельными задачами по направлениям бизнеса. Основой этого является совместная работа, уважение и доверие между всеми направлениями бизнеса.

Мы взаимодействуем со всеми заинтересованными сторонами и регуляторами на партнерской основе с осознанием собственной ответственности и служим широким интересам общества в целом.

Банк учрежден немецкой банковской группой Deutsche Bank* на базе первого в Москве представительства иностранной кредитной организации. Зарегистрирован в апреле 1998 года, генеральную лицензию получил в конце 2003 года. С января 2005 года является участником системы страхования вкладов физических лиц. Банк полностью подконтролен группе Deutsche Bank AG. В феврале 2014 года банк привлекался к административной ответственности по части 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных нарушениях, в результате чего кредитной организации было вынесено предупреждение.

В мае 2015 года головная структура Дойче Банка инициировала проведение внутреннего расследования, в ходе которого планировалось провести проверку причастности сотрудников российского филиала кредитной организации к сомнительным операциям с деривативами в Москве и Лондоне в течение 2011-2015 годов. Предполагается, что эти сделки имеют отношение к отмыванию и выводу средств российских клиентов общим объемом около 6 млрд долларов США. По информации ряда СМИ, прибегнуть к таким мерам банку еще в октябре 2014 года советовал Банк России. В ходе проверки от работы были отстранены руководитель отдела по работе с акциями Тим Визвел, а также сотрудники отдела продаж продуктов Динара Максутова и Георгий Бузник. А уже в сентябре 2015 года появились сообщения (от 24 сентября, со ссылкой на свои источники ресурс BNE IntelliNews) о том, что российский филиал Дойче Банка вынужден закрыть свой инвестиционно-банковский бизнес в Москве, после того как Банк России пригрозил отозвать у него лицензию по причине вышеописанного скандала с отмыванием денег. Пресс-служба Дойче банка опровергла указанные в источнике факты. Однако вскоре после этого уже сам банк на своем сайте сообщил об оптимизации российского подразделения инвестиционно-банковских услуг в рамках пересмотра географии своего присутствия. Предположительно, банк свернет свой основной бизнес в России - торговлю ценными бумагами, приносившую ему до 55% выручки, а также направление корпоративного финансирования; оба направления «переедут» в лондонский офис банка.

По сообщению РИА Новости, в ноябре 2015 года стало известно, что Дойче Банк выплатит штраф в размере 258 млн долларов США за ведение бизнеса с предприятиями и государствами, внесенными в санкционный список США. Немецкий банк заплатит 200 млн долларов в Управление финансовых услуг штата Нью-Йорк и 58 млн долларов в ФРС США. Кроме того, банк должен провести независимую проверку, а также уволить ряд сотрудников, причастных к схеме по уклонению от американских санкций.

На текущий момент единственным акционером банка является Deutsche Bank AG (акции находятся в публичном обращении).

Моноофисный российский банк сконцентрирован на оказании своим крупным корпоративным клиентам трансграничных услуг по управлению капиталом, в числе которых торговое финансирование, различные услуги на рынке ценных бумаг и привлечения капитала, казначейские услуги и услуги депозитария. Банк занимает лидирующие позиции на рынке организации слияний и поглощений, облигационных займов. Банк также крайне активен на рынках ценных бумаг, конверсионных операций и межбанковского кредитования. В силу ориентации на крупных корпоративных клиентов банк обладает не слишком выразительным представительством в сети Интернет, при том что технологический центр Дойче Банка в Москве занимается автоматизацией операционной деятельности всей банковской группы на финансовых рынках, в том числе на таких биржах, как New York Stock Exchange, London Stock Exchange, Tokyo Stock Exchange, Deutsche Boerse. Во II квартале 2017 года банк закрыл бизнес по обслуживанию состоятельных индивидуальных клиентов - физических лиц. Среднесписочная численность персонала за I квартал 2018 года - 204 человека (годом ранее - 241 человек). Стоит отметить, что в 2015 году банком было принято решение о закрытии представительства в Санкт-Петербурге.

Объем нетто-активов кредитной организации увеличился с начала года на 0,3% (или 200,7 млн рублей), составив 73,2 млрд рублей на 01.07.2018.

Рост валюты баланса в первую очередь обусловлен притоком средств юридических лиц, который привел к увеличению ресурсной базы банка. В активной части баланса вновь привлеченные средства были преимущественно направлены на увеличение объема высоколиквидных активов и совокупного кредитного портфеля.

Структура пассивов кредитной организации слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается крайне высокой зависимостью от средств юридических лиц, доля которых на отчетную дату составила 65,6% от общего объема нетто-пассивов кредитной организации. За рассмотренный период структура пассивов претерпела следующие изменения:

На отчетную дату кредитная организация не имеет привлеченных средств физических лиц;
доля привлеченных средств юридических лиц в пассивах увеличилась c 59,5% до 65,6%, при этом их номинальный объем увеличился на 4,6 млрд рублей;
доля привлеченных от банков средств в пассивах сократилась c 5,5% до 1,4%, при этом их номинальный объем сократился на 2,4 млрд рублей;
на отчетную дату кредитная организация не имеет на балансе собственных выпущенных ценных бумаг.

Объем собственных средств кредитной организации на 01.07.2018 составил 15,5 млрд рублей, с начала года данный показатель увеличился на 2,2% (или 333,2 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 21,1% и 78,9% соответственно. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на отчетную дату выполняется со значительным запасом, составляя 27,9% (при минимуме в 8%).

Основной объем активов кредитной организации приходится на статью выданных межбанковских кредитов, которая на отчетную дату формирует 58,2% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.07.2018 составляют 79,4% и 20,6% соответственно.

За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:

Доля вложений в совокупный кредитный портфель увеличилась c 12,3% до 14,4%, при этом их номинальный объем увеличился на 1,6 млрд рублей;
доля вложений в портфель ценных бумаг сократилась c 6,9% до 6,8%, при этом их номинальный объем сократился на 77 млн рублей;
доля выданных межбанковских кредитов сократилась c 64,4% до 58,2%, при этом их номинальный объем сократился на 4,4 млрд рублей;
доля высоколиквидных активов увеличилась c 8,9% до 13,7%, при этом их номинальный объем увеличился на 3,5 млрд рублей;
на отчетную дату доля вложений кредитной организации в основные средства минимальна (менее 1%);
доля прочих активов сократилась c 7,1% до 6,6%, при этом их номинальный объем сократился на 382,3 млн рублей.

На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 10,6 млрд рублей. С начала года его объем увеличился на 1,6 млрд рублей (или 17,8%). Кредитный портфель полностью сформирован корпоративными ссудами. Согласно отчетности по РСБУ за I квартал 2018 года, основной объем ссуд был предоставлен предприятиям, осуществляющим свою деятельность в сферах торговли (73,0%) и производства (23,9%). Кредитный портфель преимущественно краткосрочный: доля кредитов, выданных на срок менее одного года, составляет 88,9%.

На межбанковском рынке кредитная организация работает в обе стороны. Объем размещенных средств на 01.07.2018 составляет 42,6 млрд рублей, из которых 38,5 млрд рублей приходится на средства, размещенные на депозите в ЦБ РФ. Объем привлеченных средств на 01.07.2018 составляет 1 млрд рублей. На валютном рынке финучреждение проявляет высокую активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 913 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2017 года кредитная организация получила прибыль в размере 2,3 млрд рублей. По итогам первого полугодия 2018 года кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 392,1 млн рублей.

Наблюдательный совет: Даниэль Шманд (председатель), Даниэль Александер Цапф, Михаэль Велькер, Йерг Бонгартц, Хорхе Андрес Летельер Отерo, Мэри Тереза Кэмпбелл.

Правление: Борислав Иванов-Блакенбург (председатель), Мария Тифлова, Елена Гаевая, Александр Киреев (главный бухгалтер), Ральф Вернер Фиерманн.

* Deutsche Bank AG - крупнейшая банковская группа Германии, основанная в 1870 году и в настоящее время обслуживающая более 13 млн клиентов более чем через 1 500 отделений на территории страны. Активы группы на 1 января 2018 года составили 1,5 трлн евро, акционерный капитал - 63,2 млрд евро, убыток за 2017 год - 735 млн евро. Штаб-квартира находится во Франкфурте-на-Майне. Deutsche Bank предоставляет финансовые услуги более чем в 70 странах. Общий штат сотрудников насчитывает более 97 тыс. человек.

Высокий уровень безопасности и стабильности Дойче банка (ДБ), осуществляющего деятельность на территории многих государств Европы и мира, привлекает клиентов, которым компания предоставляет финансовые услуги, включая инвестиционно-банковские и коммерческие, занимаясь управлением крупными частными капиталами. Эта финансовая организация является надежным партнером, предлагая выгодные условия сотрудничества, работая с биржами, корпорациями и банковскими организациями.

Deutsche Bank – мировой финансовый лидер

История компании начинается с 1870 года в Берлине с одобрения короля Пруссии. Благодаря расширению зарубежных операций удалось открыть свои отделения в Гамбурге, Бремене, Лондоне, Шанхае, Йокогаме и успешно преодолеть кризис 1873-1875 годов. В 80 и 90 годы XIX века компания участвовала при финансировании строительства железных дорог и электростанций. Результатом послевоенной реорганизации компании при разделении Германии стало перемещение головного офиса в Гамбург, а с 1957 года – во Франкфурт. Самым крупным приобретением ДБ конца ХХ века стал банк Bankers Trust Corp.

Дойче банк имеет филиалы и представительства во многих странах, оставаясь крупным участником валютного рынка. Основные направления работы компании – эмиссия собственных ценных бумаг и инвестиционная деятельность. Этот банк Германии входит в тридцатку транснациональных банков, отличающихся финансовой стабильностью и безопасностью валютных операций.

Объем активов и количество сотрудников являются основополагающими факторами, позволяющими этому банковскому учреждению иметь статус крупнейшего финансового конгломерата Германии. Deutsche Bank (DB) является членом пятерки участников золотого фиксинга – процедуры ежедневного определения цены на золото, которая проводится на электронных лондонских аукционах.

Структура компании

Фактором обеспечения успешного развития Deutsche Bank company является слаженная работа подразделений, среди которых: Asset & Wealth Management, Corporate Banking & Securities, Global Transaction Banking, Non-Core Operations Unit, Private & Business Clients. Розничный банкинг, обслуживание физических и юридических лиц выполняет Private & Business Clients, предоставляя такие услуги в Германии, Испании, Италии, Португалии, Индии, Бельгии и Польше (в других странах обслуживаются только корпоративные клиенты).

Non-Core Operations Unit (отдел неосновных операций) занимается реструктуризацией активов, которые не являются основными для деятельности Deutsche Bank. Global Transaction Banking проводит международные сделки, предоставляет услуги финансовым институтам и корпорациям по:

• транспортировке и хранению ценностей;
• страхованию рисков;
• проведению международных платежей.

Asset & Wealth Management обеспечивает управление капиталом, являясь ведущей мировой инвестиционной организацией. Направлением деятельности по корпоративному банкингу и ценным бумагам занимается подразделение Corporate Banking & Securities, которое:

• предоставляет клиентам консультационные услуги при поглощении, слиянии или реструктуризации долга;
• обеспечивает размещение и торговлю ценными бумагами (акциями, валютой и облигациями).

Финансовая деятельность банка

Результаты работы Deutsche Bank на мировом рынке за 2010-2016 годы представлены в таблице о финансовых показателях (млрд евро):

Структура пассивов DB в России по состоянию на 01.06.2017 года:

Котировки акций Дойче банка

В связи с европейским банковским кризисом курс акций Дойче банка снижается, однако аналитики прогнозируют, что компания справится с негативными тенденциями благодаря высокой надежности и мероприятиям по оптимизации деятельности. Проводится работа по улучшению положения с ликвидностью капитала. Информация о котировках акций DB представлена на официальных сайтах фондовых бирж, где можно участвовать на онлайн-торгах, ознакомиться с графиками и динамикой стоимости акций.

Руководство и акционеры

Управление Deutsche Bank осуществляется двумя СЕО (главными исполнительными директорами): Юргеном Фитченом и Джоном Краеном. Пост председателя наблюдательного совета занимает Пауль Ахляйтнер. Акции находятся у акционеров во многих странах. Всего банковская группа выпустила около 1,38 млрд акций. К числу крупных акционеров относится королевская династии Катара через Paramount Services Holdings и Supreme Universal Holdingsс, каждой из которых выкуплено до 5% акций. Крупнейшие владельцы акций – Deutsche Bank AG, Bank of America.

Деятельность Дойче банка в России

Началом работы учреждения на территории России является 1881 год, когда Дойче банк стал акционером Русского банка внешней торговли (Санкт-Петербург), который являлся крупным коммерческим банковским учреждением, работавшим в России на протяжении с 1871 до 1917 года. Немецкой финансовой организацией были выпущены первые облигации Российских железных дорог.

История работы на территории РФ

Деятельность компании на территории СССР началась с 1925 года заключением соглашения о предоставлении кредита на 100 млн немецких марок, а с 1926 года Дойче банк возглавил первый консорциум, финансирующий экспортные поставки в СССР. С 1970 годов Deutsche Bank организовывает финансирование закупки труб для газопровода, строящегося для экспорта советского газа. В 1972 году DB получил лицензию, благодаря чему открыл московское представительство, а с 1998 года начало работу ООО «Дойче банк».

В 2001 году компания открыла в Москве Технологический Центр с целью разработки программного обеспечения, используемого во всех странах для автоматизации инвестиционной деятельности этой банковской группы. В 2003-2006 годах Дойче банк приобрел 100% уставного капитала ведущей российской инвестиционной компании «Объединенная финансовая группа» (ОФГ). В 2005 году компания стала лауреатом российской премии «Золотой банковский лев» за вклад в развитие экономики страны.

С 2005 года в РФ зарегистрированы пять паевых инвестиционных фондов УК «ДВС Инвестмент» и Дойче банк вышел на рынок коллективных инвестиций РФ, а в 2008 году приобрел 40% уставного капитала компании UFG Asset Management, занимающей одну из ведущих позиций на российском рынке управления инвестициями. В апреле 2019 года исполнилось 137 лет работы ДБ на территории РФ.

Современная деятельность

Функционирование этого крупного игрока рынка в России осуществляется на основании генеральной лицензии, выданной 14 ноября 2012 года № 3328. Компания работает с корпоративными клиентами, которые ведут трансграничные операции по управлению капиталами, включая:

• казначейские и депозитарные услуги;
• финансирование торговых сделок;
• услуги на рынке ЦБ (ценных бумаг).

Компания предлагает банковские услуги, обеспечивая надежность обслуживания и современную технологическую базу, включая передовые IT-технологии, удобный banking. Дойче банк является конкурентом крупных российских финансовых институтов:

• являясь членом активных операторов государственных ЦБ;
• оставаясь крупным участником денежного рынка;
• продолжая развитие этого направления бизнеса с учетом интересов корпоративных клиентов.

Отделения Дойче банка в России

Представительства Deutsche Bank открыты в Москве и Санкт-Петербурге. Основное направление их работы – обслуживание корпоративных клиентов. Физические лица могут открыть счет в Deutsche Bank при условии наличия крупного частного капитала. Клиенты ДБ получают широкий спектр услуг, включая:

• управление денежными средствами;
• торговое финансирование.

Немецкий банк в Москве

В 1973 году компания открывает первое иностранное представительство в Москве, а Московский Технологический Центр ДБ занимается разработкой высокопроизводительных технологических решений для осуществления торговли ликвидными финансовыми инструментами во всех странах. С вакансиями ТЦ есть возможность ознакомиться на официальном сайте Deutsche Bank.

Дойче банк Санкт-Петербург

В 2008 году компания открыла представительство в Санкт-Петербурге для обслуживания клиентов департаментов: по управлению крупными частными капиталами; коммерческих банковских услуг. Открытие второго офиса в Санкт-Петербурге состоялось в 2010 году. Этот новый офис включает в себя департамент информационных технологий инвестиционного бизнеса.

Какие услуги предлагает банк на территории РФ

Компания обслуживает депозиты клиентов за вознаграждение, размер которого устанавливается в тарифах, определяемых депозитарным договором. На территории Российской Федерации организация предоставляет коммерческие банковские услуги, включая:

• услуги по управлению крупным частным капиталом;
• корпоративные банковские услуги;
• услуги по внешнеторговым операциям.

Управление активами клиентов

Основой предоставления услуг по управлению активами является опыт экспертов ДБ и применение передовых технологий. Клиенты Deutsche Bank имеют возможность сформировать персональный инвестиционный портфель и получить своевременную информацию обо всех изменениях нормативно-правовой базы, благодаря чему принимаются выгодные решения и осуществляется их реализация.

Корпоративные банковские услуги

Дойче банк учитывает потребности клиентов по управлению активами и проведению валютно-конверсионных операций. Основываясь на экономической обоснованности, он помогает привлечь кредиты для поддержки прямых иностранных инвестиций зарубежных компаний на территории РФ для выхода на рынки с целью займа капитала. Компания предоставляет клиентам банковские услуги, включая:

• проведение международных сделок;
• финансирование инвестиционных программ.

Инвестиционные проекты

Консультационные группы ДБ предлагают клиентам инновационные решения по созданию и реализации инвестиционных проектов, при подготовке которых учитываются рекомендации экспертов по соответствующим отраслям, а клиенты компании успешно достигают запланированных целей. Дойче банк активно поддерживает образовательные, общественные и культурные проекты.

Услуги по внешнеторговым операциям

Банковская сеть DB, охватывающая 40 стран, предлагает качественные услуги и инновационные решения в сфере торговых операций. Эксперты Deutsche Bank имеют опыт по проведению сложных сделок по всему миру при участии нескольких сторон. Благодаря этому опыту и знаниям отрасли ДБ предлагает клиентам эффективные решения, касающиеся внешнеторговых операций, и пути их реализации.

Как стать клиентом Дойче банка

Пользователями услуг ДБ становятся предприятия и организации любой области экономической деятельности, желающие работать на рынке ЦБ и биржах. Физическое лицо имеет возможность стать клиентом Deutsche Bank при условии, что его капитал составляет 100 тыс. USD. Частным клиентам предоставляются услуги privat banking. Компания может запросить информацию об источниках дохода для исключения отмывания денег.

Проблемы Дойче банка

Негативные аспекты деятельности являются основными проблемами ДБ. По результатам расследования Центробанка России в московском отделении Deutsche Bank совершались противозаконные операции, а его сингапурское отделение открывало компании в оффшорных зонах, среди которых Британские Виргинские острова, помогая клиентам уклоняться от налогов. Серьезная проблема банковской группы – масштабная оптимизация деятельности в условиях кризиса.

Видео